讀財社互聯(lián)網(wǎng)投資與理財方法，基金品種如何選擇
2017-04-19 10:25
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投資金額：3-5萬
企業(yè)名稱：成都巨買金服科技有限公司
【讀財社互聯(lián)網(wǎng)投資與理財方法】基金評級網(wǎng)站—晨星網(wǎng)
在晨星網(wǎng)上主要查看以下三個內容：
1、晨星評級
2、基金龍虎榜
3、基金投資風格箱
此部分可具體登陸晨星網(wǎng)查看了解，在此不做贅述。
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基金公司的選擇
1、原則：一個好的基金公司>一支好的基金
2、方法：參考晨星評級，將基金公司旗下所有有晨星評級的基金，進行一個平均分的計算，以此對基金公司的總體情況進行排名（雖然不一定準確，但可以作為一個參考因素）。
3、基金經(jīng)理：從業(yè)時間、投資經(jīng)驗、重點關注是否有離任的情況。
了解基金資產配置情況
1、平均回報
2、標準差：基金增長率波動情況，平均漲跌幅的變化。標準差越大，基金的收益波動變化越大。
3、夏普比率：收益和風險的系數(shù)，比率高表示該基金收益高風險低。
4、阿爾法系數(shù)（α）：基金跑贏市場的情況，α越高，表示基金越能跑贏市場。
5、貝塔系數(shù)（β）：基金相對大盤波動的情況，β>1，基金波動>大盤波動；β<1，基金波動<大盤波動；指數(shù)基金β=1。
6、R平方：基金和大盤的相關性。R平方=1，與大盤完全相關。
總 結：
（1）+（4）：代表收益，結果越大越好 。
（2）+（5）：代表波動、短期風險 ，結果越小越平穩(wěn)。
（3）代表收益和風險。
（4）+（5）：代表基金和大盤比。
注意：以上數(shù)據(jù)有參考意義的前提是同類基金進行比較，即股票基金與股票基金比，債券基金與債券基金比，不能夸類別進行比較。
勿患“凈值恐高癥”
基金凈值=基金總資產÷基金總份額。
基金凈值高，說明其以往業(yè)績表現(xiàn)良好，不代表風險高。基金的收益只與你的投資總額以及單位基金凈值的漲跌情況有關，跟凈值高低、持有份額無關。
簡單介紹一下基金經(jīng)理運作時的一般操作流程：
是否購買新基金
原因：還是投資者患有基金“凈值恐高癥”，覺得凈值低的基金好。
1、優(yōu)點：便宜，1元/份。
2、缺點：有封閉期（一般購買后3個月內不允許贖回）；無業(yè)績歷史；發(fā)行規(guī)模大的話存在一定的運作難度。
一般新基金在第一年的表現(xiàn)有以下兩種：
（1）滯漲期
新基金由于需要3-6個月的建倉期，期間所持股票份額低。若此時股市行情向上，新基金不會馬上漲或漲幅很??；若股市行情向下，新基金跌的幅度也小。
（2）上漲期
新基金建倉結束，股票組合配置完成，風格逐漸固定。新基金開始穩(wěn)步發(fā)力，股市漲跌對其的影響也比原來大。
基金的分拆和復制
原因：基金公司為了迎合投資者的“凈值恐高癥”，同時擴大基金規(guī)模，增加收入。
1、基金的分拆：同時成比例的擴大持有人的基金份額，但不改變原持有人的總資產。比如，一支基金凈值降低1.6倍，則基金份額增加1.6倍。但因拆分后新申購的資金都是以現(xiàn)金形式進入，還未用于建倉，一支原來滿倉的老基金又變成了一支還需建倉的新基金。
2、基金的復制：將原來的明顯基金產品進行復制，投資策略、資產配置、研究團隊、基金經(jīng)理都與原來的相同。（比如易方達策略1號，易方達策略2號、XX二號之類的）
基金的分紅
原因：將“凈值歸一”，依舊是迎合投資者“凈值恐高癥”所采取的人為降低基金凈值的方式。
巨額分紅后，如果股市行情好，牛市上漲，那么由于股票倉位低，老的基金持有人的收益相對原來有所損失；如股市行情向下，則保護了老的基金持有人。
【讀財社互聯(lián)網(wǎng)投資與理財方法】此外，一般基金的贖回費率隨著持有時間增加而降低，但是分紅部分進行再投資的話就無法達到優(yōu)惠贖回費率的持有時間，導致這部分贖回享受不到優(yōu)惠。
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友情提醒：為規(guī)避投資風險，建議您在投資前務必多咨詢，多考察，降低投資風險。
